Ma trận gọi vốn đa cấp 4.0: Đường đi tiền Việt ra nước ngoài

Ngoài các công ty đa cấp chuyên môi giới Forex, để thu hút người tham gia, hàng loạt công ty chứng khoán quốc tế ra đời (nhiều người ví mô hình đầu tư này không khác gì đánh bạc xuyên biên giới mà không chịu bất cứ sự kiểm soát nào), chèo kéo người chơi với các loại hình như mua, bán khống cổ phiếu quốc tế, Forex với các cặp tiền tệ quốc tế. Từ đầu năm 2020, dịch vụ gọi điện giới thiệu, gửi thông tin chào mời mua cổ phiếu quốc tế qua điện thoại nở rộ. Chúng tôi liên lạc với Thuý -tự xưng là nhân viên công ty chứng khoán quốc tế LCMFX với địa chỉ websites Lcmfx.com.

Với lí do đang thời kỳ dịch bệnh, hạn chế khách hàng đến văn phòng công ty, Thuý hẹn chúng tôi tại quán cà phê trên đường Dương Khuê (Nam Từ Liêm, Hà Nội). Vẫn các bước quen thuộc, Thuý hướng dẫn, tư vấn chúng tôi lập tài khoản trên sàn giao dịch lcmfx.com vào chào mời các gói đầu tư. Khi khách hàng xuống tiền giao dịch, công ty môi giới của Thuý sẽ lấy phí 2,5% trên lợi nhuận. Với các khách hàng tiếp theo, số phí sẽ tuỳ thuộc người cắt phí phía sau.

Theo lời tư vấn của Thuý, sàn LCMFX có web: http://LCMFX.com/vn , trụ sở chính London. LCMFX được quy định và giám sát bởi cơ quan dịch vụ tài chính St. Vincent và Grenadines (SVG). Văn phòng hỗ trợ ở Việt Nam tại 108 Nguyễn Hoàng (Nam Từ Liêm, Hà Nội). Các sản phẩm giao dịch gồm: cổ phiếu châu Á, châu Âu và châu Mỹ (như Apple, Amazon, BMW, Facebook, Alibaba, Coca Cola...); hàng hóa (vàng, dầu); Các cặp ngoại tệ (EUR-USD, USD-JPY, GBP-USD...).

“Tất cả các sản phẩm trên sàn Forex đều là hình thức kinh doanh chỉ số giá, tức là dựa vào sự lên xuống của giá sản phẩm để kiếm lợi nhuận nếu xác định đúng xu hướng tăng giảm của giá, chứ không phải hình thức kinh doanh truyền thống là mua đi bán lại. Chuyên viên của LCMFX hướng dẫn, đào tạo về nền tảng MT5 và phân tích thị trường, cung cấp chiến lược giao dịch, quản lý vốn và quản lý rủi ro hiệu quả. Nạp, rút cùng LCMFX nhanh chóng và đơn giản, với đối tác Ngân Lượng được cấp phép hoạt động của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam”, nhân viên tên Thuý tư vấn.

Thuý còn nhấn mạnh, một trong những hình thức được nhà đầu tư lựa chọn là “bán khống” các cổ phiếu quốc tế. Bán khống tức là, khi cổ phiếu A giá 100 USD/cổ phiếu và có thông tin dự đoán ngày mai cổ phiếu này sẽ giảm giá. Lúc này sàn sẽ cho nhà đầu tư mượn một số cổ phiếu và thế chấp với số tiền tương đương số cổ phiếu. Nhà đầu tư bán cổ phiếu này ra thị trường với giá hiện tại 100 USD/cổ phiếu. Giả sử, ngày hôm sau, cổ phiếu này giảm xuống còn 80 USD/cổ phiếu. Lúc này nhà đầu tư mua cổ phiếu vào. Như vậy, nhà đầu tư hưởng chênh lệch 20 USD/cổ phiếu. Sàn sẽ thu phí 2,5% tổng lợi nhuận nhà đầu tư nhận được.

Chỉ mất chưa đầy 2 phút, nhà đầu tư đã được hỗ trợ mở tài khoản giao dịch qua mạng và có thể chuyển tiền để giao dịch ngay. Khi được hỏi nhà đầu tư có cần ký giấy tờ, hợp đồng gì với đơn vị đại diện của LCMFX để đảm bảo tính pháp lý không, Thuý nói: “ Cứ yên tâm”. Thuý nói đang môi giới cho hàng nghìn nhà đầu tư, giá trị giao dịch có thể lên đến cả triệu USD mỗi ngày.

Không chỉ LCMFX, có nhiều công ty cung cấp giao dịch trên thị trường chứng khoán quốc tế, thậm chí còn quảng cáo công khai. Tiêu biểu như 53option.com; bfpmarkets.com; CWMFX… Theo quảng cáo của các đại lý môi giới giao dịch, hiện tại ở Việt Nam đã có hàng chục nghìn tài khoản/mã số đầu tư được mở với số tiền ước tính hàng nghìn tỷ đồng.

Sau khi đồng ý lập tài khoản, trở thành nhà đầu tư, các cò mồi Forex hướng dẫn cách cho người chơi nạp tiền. Theo đó, gần như các sàn forex chúng tôi tìm hiểu đều giao dịch qua ví điện tử ngân lượng có địa chỉ web nganluong.vn.

Sau khi chúng tôi đồng ý tham gia, Thuý hướng dẫn chúng tôi lập ví điện tử trên nganluong.vn. Việc mở tài khoản khá dễ dàng. Khách hàng chỉ cần một địa chỉ email đang hoạt động bình thường, sau đó truy cập vào website của ngân lượng tại địa chỉ https://nganluong.vn, chọn mục Đăng ký tài khoản và điền thông tin, thực hiện các bước theo hướng dẫn. Sau khi hoàn tất đăng ký, người dùng sẽ có ngay một tài khoản trên hệ thống của và có thể sử dụng ngay tài khoản đó.

“Mỗi tài khoản đều được sở hữu bởi một khách hàng thông qua sự tương ứng về: họ tên, số chứng minh thư nhân dân, hộ chiếu, đăng ký kinh doanh, địa chỉ hộp thư điện tử và số điện thoại di động hợp pháp mà khách hàng cung cấp khi đăng ký tạo tài khoản với nganluong.vn. Khách hàng phải chịu trách nhiệm toàn bộ về tính chính xác của các thông tin đã đăng ký hoặc sửa đổi trên hệ thống”, trang web công ty yêu cầu.

Thuý cho biết, việc lập ví tại nganluong.vn phục vụ cho việc nhà đầu tư rút tiền sau khi giao dịch. Còn khi nộp tiền, nhà đầu tư không cần thiết phải mở ví ngân lượng mà ngân lượng được tích hợp hóa. Tiền của nhà đầu tư sau khi chọn cú pháp nạp trên web sẽ qua Ngân lượng trước, sau đó vào thẳng tài khoản người đầu tư.

Tiếp đó, Thúy hướng dẫn chúng tôi cú pháp chuyển tiền gồm: chuyển tiền vào số tài khoản ủy nhiệm: 0541 0001 978XX, tên chủ tài khoản Công ty cổ phần Ngân Lượng tại Vietcombank. Nội dung chuyển tiền: Payments lcmfx + số mt5 + gmail đăng ký tài khoản.

“Chuyển tiền xong, chị cần chụp màn hình giao dịch thành công kèm tin nhắn trừ tiền cho công ty em để hoàn thiện hồ sơ. Tiền về tài khoản Forex của chị là bắt đầu giao dịch”, Thúy hướng dẫn.

Với các bước đơn giản như trên, cò mồi đa cấp Forex dễ dàng thu hút người chơi đổ tiền vào sàn giao dịch Forex trái phép.

“Kinh doanh theo phương thức đa cấp là hoạt động kinh doanh sử dụng mạng lưới người tham gia gồm nhiều cấp, nhiều nhánh, trong đó, người tham gia được hưởng hoa hồng, tiền thưởng và lợi ích kinh tế khác từ kết quả kinh doanh của mình và của những người khác trong mạng lưới. Hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp phải được đăng ký theo quy định của Nghị định số 40/2018/NĐ-CP. Các tổ chức cá nhân có dấu hiệu hiệu kinh doanh theo phương thức đa cấp khi chưa được cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp và có thể bị xử lý hình sự với mức phạt tới 5 tỷ đồng hoặc 5 năm tù giam (Điều 217a Bộ luật hình sự 2015 sửa đổi năm 2017)”, Phòng Điều tra và xử lý hành vi cạnh tranh không lành mạnh, Cục Quản lý Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng

Theo Khoản 1, Điều 5 tại Nghị định 135/2015/NĐ-CP của Chính phủ về đầu tư gián tiếp ra nước ngoài, cá nhân có quốc tịch Việt Nam chỉ được thực hiện đầu tư gián tiếp ra nước ngoài dưới hình thức tham gia chương trình thưởng cổ phiếu phát hành ở nước ngoài. Ví dụ, Microsoft ở Việt Nam thưởng cổ phiếu ưu đãi cho người lao động Việt Nam là hợp pháp.