Kết cục bi thảm của những đại gia cho vay nặng lãi

Tối 1/12/2020, Cơ quan CSĐT Công an thị xã Phú Mỹ, tỉnh Bà Rịa Vũng Tàu tiến hành lệnh khám xét nhà và thi hành lệnh bắt tạm giam đối với ông Lê Thái Thiện (biệt danh Thiện “Soi” (SN 1965) trú tại thị xã Phú Mỹ) về hành vi cho vay nặng lãi và rửa tiền.

Theo cơ quan điều tra, tổng cộng có 9 người tố cáo số tiền Thiện cho vay hơn tổng cộng hơn 324 tỷ đồng. Những người này đã trả được cho Thiện 279 tỷ đồng tiền gốc và hơn 122 tỷ đồng tiền lãi. Như vậy, tổng số tiền mà Thiện thu lời bất chính từ hoạt động cho vay là hơn 98 tỷ đồng.

Trước khi bị bắt, đại gia Thiện Soi nổi tiếng bởi những thông tin về dàn siêu xe, căn biệt thự dát vàng nằm trên Quốc lộ 51 gây ồn ào trên mạng xã hội.

Ngày 19/4/2022, VKSND thị xã Phú Mỹ (tỉnh Bà Rịa- Vũng Tàu) đã hoàn tất cáo trạng, truy tố ra TAND thị xã Phú Mỹ để xét xử đối với bị can Lâm Thị Thu Trà (sinh năm 1974, ngụ TP Vũng Tàu) với tội "Rửa tiền" và "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Bà Lâm Thị Thu Trà - vợ diễn viên Kinh Quốc, được biết đến là đại gia bất động sản ở TP Vũng Tàu.

Theo cáo trạng, Lâm Thị Thu Trà hoạt động trong lĩnh vực tín dụng đen, tức cho vay tiền với mức lãi suất cao. Trong khoảng thời gian từ năm 2018 đến 2020, nữ đại gia này cho nhiều người vay với lãi suất 1.000-5.000 đồng mỗi triệu một ngày - cao hơn gấp 5 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Khi người vay mất khả năng trả, Trà cộng dồn lãi vào gốc, lập thành hợp đồng mới, buộc họ phải gán đất, nhà và tài sản khác để cấn trừ.

Quá trình điều tra cho thấy, từ năm 2018 đến trước khi bị bắt, Lâm Thị Thu Trà đã cho 8 cá nhân vay hơn 921 tỷ đồng. Những người cho vay đã trả được cho Trà gần 794 tỷ đồng và tổng số tiền lãi hơn 86 tỷ đồng.

Cơ quan chức năng xác định, tổng số tiền Lâm Thị Thu Trà đã thu lợi bất chính được từ việc cho vay gần 70 tỷ đồng.

Tháng 9/2021, Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng khởi tố bị can, khám xét chỗ ở đối với Trần Thị Thu Tâm (ngụ phường Phước Ninh, quận Hải Châu) và Nguyễn Thị Tố Nga (ngụ phường An Hải Bắc, quận Sơn Trà) về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Hai bị cáo Tâm và Nga là người liên quan đến vụ án Đào Thị hư Lệ tại Đà Nẵng (đã bị công an khởi tố, bắt tạm giam trước đó).

Quá trình điều tra cho thấy, Tâm và Nga cấu kết cho Đào Thị Như Lệ vay tiền nhiều lần, có lần cho vay đến 46,5 tỷ đồng. Lãi suất cho vay 1%/ngày, tương ứng 365%/năm, gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định.

Trong đó, Tâm đã thu lợi bất chính số tiền hơn 4,9 tỷ đồng; còn Nga đã thu lợi bất chính số tiền hơn 185 triệu đồng.

Ngày 23/8/2022, TAND quận Hải Châu (Đà Nẵng) đã tuyên án các bị cáo Trần Thị Thu Tâm, Trần Thu Hà, Nguyễn Thị Tố Nga và Lê Trọng Phương, Đào Thị Như Lệ, về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Trước đó, bà Đào Thị Như Lệ từng được biết đến là một đại gia ở Đà Nẵng.